Beautiful Landscape

בין אם מדובר בחיסכון חודשי לילדים ובין אם מדובר בתיק של מיליוני ש"ח, כסף צריך להיות מנוהל נכון.

אחרת, תיווצר שחיקה בערך הכסף, לכן לסכום כסף לפני 10 שנים היה כח קניה גדול יותר מאותו סכום כעת.

המטרות שאנו בוחנים עבורכם בניהול כספים: 

  • שימוש חכם בדחיית או ביטול מס

  • שילוב של גוף יציב יחד עם יכולת מחקר והשאת תשואה עודפת

  • חישוב עלויות נטו, לא רק דמי ניהול שנקבעו לנו (יש כאן הרבה מאד משחקים)

  • התאמת כספים לפי מטרה והגדרת יעדים

ביטוח

חיים

משמש כהגנה על קרובים למקרה פטירה, או לחלופין על מלווה כגון בנק בלקיחת משכנתא.

אם נבצע תכנון ראוי נדע למצוא את הביטוח הנכון ביותר

סיעוד

ביטוח מפני מקרה סיעוד כבר אינו משווק דרך חברות הביטוח, אך בתכנון פיננסי מושכל - נוכל לתכנן עבורך ביטוח סיעודי פנימי.

קופות החולים מחזיקות בביטוחי סיעוד אשר סכום הפיצוי משתנה בהתאם לגיל הכניסה

בריאות

ההגנה החשובה ביותר בביטוחים, מגנה עליך ועל משפחתך במקומות בהם למדינה אין יכולת מספקת.

בביטוחים אלו לעתים ישנה כפילות עם מוצרים אחרים, לכן התכנון חשוב לפני הרכישה

תאונות

ביטוח חשוב מאד למי שחשוף לסכנת לתאונות / כוויות ושאין לו כיס עמוק.

לרוב לא מומלץ לאנשים עם הון נזיל גבוה.

ישנה אפשרות לרכישת פיצוי חודשי עיסוקי למספר שנים מועטות

מחלות קשות

הגנה חשובה מאד למשפחות צעירות, ולמשפחות עם ילדים.

חישוב נבון של יתרות פיננסים ויחס סיכון - סיכוי למשפחה, יקנה קניה נבונה, מגודרת ואחראית של הגנה זו.

השלמות לקולקטיב

סעיף חשוב מאין כמותו

ביטוחי הקולקטיב עובדים בד"כ על מנגנון עסקי של השתתפות עצמית גבוהה למול כסויים רחבים.

חלק מהכיסויים הקריטיים אינם נכללים בקולקטיב בשל הבדלי העלויות בין צעירים למבוגרים.

מומלץ להשלים לאחר תכנון מקיף את החוסרים הנדרשים.

צור איתנו קשר

נשמח לסייע

03-5321580

0774448454

שבטי ישראל 19
מודיעין-מכבים-רעות

©2021 by אסף פרץ - סימפל סוכנות לביטוח (2019) בע"מ.